Dış kaynaklı finans yönetimi
KOBİ'ler için nakit akışı yönetimi, bütçe kurulumu, yönetim raporlaması ve banka ilişkileri. Muhasebenizin yerine geçmiyoruz; ürettiği veriyi karar verilebilir hâle getiriyoruz.
45 dakika · taahhüt yok · 3 iş günü içinde yazılı özet
Haftalık tahsilat — temsilî veri
01 — Hizmet kapsamı
Tam zamanlı bir CFO'yu taşıyamayan ama karar için sayı bekleyen şirketlere kurulmuş bir hizmet. Kapsam sözleşmede kalem kalem yazılıdır.
13 haftalık ileriye dönük nakit projeksiyonu, haftalık güncelleme ve kritik hafta uyarıları. Tahsilat takibi için müşteri bazlı vade disiplini kurarız.
Yıllık bütçe kurulumu, aylık gerçekleşen-bütçe farkı analizi ve tek sayfalık yönetim raporu. Rapor patronun anlayacağı dilde yazılır, muhasebecinin dilinde değil.
Kredi ihtiyacının doğru hesaplanması, banka dosyası hazırlığı ve mevcut kredilerin yapılandırma görüşmeleri. Bankaya ne söyleneceğini birlikte kararlaştırırız.
Birim maliyet hesabı ve fiyat listesi gözden geçirmesi. Zarar ettiren ürünü göstermek çoğu zaman en hızlı iyileştirme kalemidir.
Kapsam dışı: Yatırım danışmanlığı, portföy yönetimi ve menkul kıymet tavsiyesi vermiyoruz. Bu hizmetler mevzuat gereği yetkili kuruluşlarca sunulur. Ayrıca yasal defter tutma ve beyanname işlemleri mali müşavirinizde kalır; onunla birlikte çalışırız.
02 — Süreç
Başlangıçta çok soru sorar, az konuşuruz. Dördüncü haftadan itibaren toplantılar rakam üzerinden yürür.
Muhasebe verisi, banka hesapları, sözleşmeler ve tahsilat geçmişi incelenir. Bu aşamanın çıktısı süslenmemiş bir durum notudur.
13 haftalık projeksiyon şablonu kurulur, veri girişi rutini tanımlanır. Kimin hangi gün ne gireceği yazılı hâle gelir.
Aylık yönetim raporu formatı oturur. Haftalık 30 dakikalık nakit toplantısı başlar; gündem sabittir.
Vade politikası, fiyat düzeltmeleri ve finansman yapısı için öncelik listesi çıkarılır. Her kalemin sorumlusu ve tarihi olur.
Haftalık nakit, aylık rapor, çeyreklik bütçe revizyonu. Sözleşme üç aylık dönemlerle yenilenir; bağlayıcı uzun taahhüt istemiyoruz.
03 — Ekip
Sabit bir ekip atanır. Her ay farklı bir danışmanın karşınıza çıkması, en baştan anlatmanız demektir; bunu yapmıyoruz.
Üretim ve toptan ticarette 18 yıl. Nakit döngüsü ve maliyet modellerinden sorumlu.
Banka ilişkileri ve finansman yapılandırması. Önceden kurumsal kredi tarafında çalıştı.
Raporlama altyapısı, bütçe modeli ve veri düzeni. Ay sonu kapanışını hızlandırmakla uğraşır.
04 — Ölçüler
05 — Yaklaşım
Danışmanlığın en kolay yolu, patronun duymak istediğini söylemektir. En pahalı yolu da odur. Bir nakit sıkışması dört hafta önceden görülebiliyorsa dört hafta önce söylenir; toplantı gündemi buna göre değişir.
Şirketinizin muhasebecisiyle rekabet etmiyoruz. Aksine, onun ürettiği veriyi düzenli ve zamanında alabilmek için birlikte bir takvim kurarız. Çoğu zaman ilk kazanım yeni bir yazılım değil, kapanışın on gün erkene çekilmesidir.
"Sayıyı geç öğrenmek, sayıyı bilmemekle aynı sonucu doğuruyor."
Deniz Arıkan — kurucu ortak
06 — Kaynaklar
Danışmanlık almasanız da kullanabileceğiniz açık kaynaklar. Bültene abone olmadan indirilir; e-posta istemiyoruz.
Haftalık tahsilat ve ödeme girişiyle çalışan, formülleri açık bir dosya. Kullanım notu ilk sekmede.
Kredi dosyasında en sık eksik çıkan kalemler ve bunların neden sorulduğu.
Genel giderin dağıtımı, ıskarta payı ve kur farkının maliyete yansıtılması üzerine kısa bir rehber.
Aylık toplantıya girilecek tek sayfa: nakit, kârlılık, alacak ve üç karar maddesi.
07 — Sık sorulanlar
Hayır. Yasal defter, beyanname ve SGK işlemleri mali müşavirinizde kalır. Biz yönetim tarafındayız: karar için gereken raporu, nakit planını ve analizi üretiriz. İki tarafın da işi netleşsin diye ilk toplantıyı birlikte yapmayı öneririz.
Aylık sabit ücret. Şirketin cirosuna, işlem hacmine ve rapor kapsamına göre belirlenir; başarı primi ya da ciro üzerinden pay talep etmiyoruz. Kurgusal bir demo olduğu için burada tutar paylaşmıyoruz.
Vermiyoruz. Portföy yönetimi ve menkul kıymet tavsiyesi mevzuat gereği yetkili kuruluşların işidir. Bizim alanımız şirketin kendi finans yönetimidir.
Erişim yetkileri kişi bazında tanımlanır, gizlilik sözleşmesi ilk toplantı öncesinde imzalanır. Çalışma bittiğinde talebiniz üzerine kopyalar silinir ve silme yazılı bildirilir.
Sözleşme üç aylık dönemlerle yenilenir. İlk 90 gün kurulum dönemidir; bu süre dolmadan sonuç ölçmenin anlamlı olmadığını düşünüyoruz.
08 — Ön görüşme
Görüşmeye gelirken son üç ayın banka hareketleri ve mizanı yeterli. Sonunda taahhüt istemiyoruz; gördüklerimizi yazılı özet olarak gönderiyoruz.
Levent · İstanbul
+90 212 000 00 00 · merhaba@meridyenfinans.example